SIENA, Italia – La Banca Monte dei Paschi di Siena, la banca più antica del mondo, si è guadagnata a luglio un altro riconoscimento: il creditore più debole d’Europa. La banca ha ottenuto risultati peggiori di qualsiasi altro test di salute finanziaria da parte dei regolatori europei, l’ultimo capitolo oscuro di una lunga serie di accordi sfortunati, danni finanziari, atti criminali e persino morte misteriosa.
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Incoraggiato da Roma, UniCredit, una delle più grandi banche italiane, ha dichiarato il mese scorso di essere in trattativa per l’acquisto del Monte dei Paschi, a condizione che il governo conservi tutti i crediti in sofferenza.
Uno stress test pubblicato dalla Banca Centrale Europea il mese scorso ha costretto il governo italiano a confrontarsi con una spiacevole verità: il percorso di cinque anni e mezzo Monte dei Paschi sta volgendo al termine.
Inoltre, hanno rivelato quanto il Monte dei Paschi continui a essere debole nonostante le molteplici ricapitalizzazioni e piani di risanamento.
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Secondo lo stress test, in caso di una grave recessione che durerà fino al 2023, il capitale della banca sarà ridotto quasi a zero. Daniele Franco, ministro italiano dell’Economia, ha dichiarato questo mese al parlamento che la banca avrebbe bisogno di più di 2,5 miliardi di euro, o 2,9 miliardi di dollari, nella nuova capitale.
Fondato nel 1472, Monte dei Paschi probabilmente vivrà come un marchio nelle filiali bancarie dell’Italia centrale, ed è improbabile che i clienti notino una grande differenza, almeno all’inizio.
Ma la banca non è più un’entità indipendente e un ricordo vivente che i mercanti italiani hanno inventato banche essenzialmente moderne nel bel mezzo del Rinascimento.
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Le operazioni della banca saranno gestite dalla sede di UniCredit a Milano piuttosto che dalla sede principale simile a un castello sul Monte dei Paschi nel centro storico di Siena.
Con la “fine” del Monte del Paschi, il titolo di banca più antica passò probabilmente alla Berenberg Bank, fondata ad Amburgo, in Germania, nel 1590.
I problemi della banca sono una distrazione indesiderata per Mario Draghi, il primo ministro italiano ed ex presidente della Banca centrale europea, mentre cerca di far passare le riforme e porre fine allo status dell’Italia come sottosviluppo economico permanente nella zona euro.
Lorenzo Codogno, ex capo economista del Tesoro italiano e ora consulente indipendente, ha dichiarato:
C’è una forte pressione politica per trovare una soluzione il prima possibile.
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simbolo di Siena
Ma per Siena e dintorni i problemi del Monte dei Paschi sono un colpo psicologico ed economico. Poche banche condividono la ricchezza e l’identità delle loro comunità come facevano ai tempi d’oro.
La Fondazione rimane il più grande datore di lavoro privato a Siena. Inoltre, la fondazione che lo manteneva destinava una parte dei suoi profitti a una varietà di attività, tra cui asili nido, servizi di ambulanza e persino costumi indossati dai clan in competizione nei raduni prima del Palio, la due volte regolare corsa di cavalli. Ogni estate europea in Piazza Centrale a Siena.
“Il Monte dei Paschi fa parte della carne e del sangue della città”, ha affermato Maurizio Bianchini, giornalista locale, paleostorico ed ex responsabile della comunicazione al Monte dei Paschi. “Dal punto di vista umano è come se la banca fosse un ramo di ogni famiglia senese.
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storia dei problemi
La sopravvivenza del Monte dei Paschi è da anni sul filo del rasoio. I suoi guai sono iniziati nel 2008, dopo aver pagato più di quanto avrebbe potuto acquistare un concorrente, diventando la terza banca in Italia, dopo Intesa Sanpaolo e UniCredit.
Nel 2013, quando la polizia ha indagato sulle accuse secondo cui i dirigenti delle banche avrebbero nascosto le crescenti perdite ai regolatori e agli azionisti, David Rossi, capo delle comunicazioni al Monte dei Paschi, è stato trovato morto in un vicolo sotto la finestra del suo ufficio in un apparente suicidio.
I familiari di Rossi erano convinti che fosse stato assassinato perché sapeva troppo, ma la polizia non ha trovato prove conclusive del crimine.
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Nel 2019 più di una dozzina di dirigenti di Monte dei Paschi, Deutsche Bank e Nomura sono stati condannati per utilizzo illegale di derivati complessi per insabbiare i problemi della banca italiana. Hanno chiesto giustizia.
La maggior parte delle banche con problemi simili a quelli del Monte dei Paschi avrebbero potuto essere svendute molto tempo fa, ma per i senesi l’operazione proposta con UniCredit equivarrebbe a mettere all’asta una parte della propria identità.
La città soffrirà anche di problemi economici. La vendita a UniCredit dovrebbe tagliare 5.000 posti di lavoro, un terzo di tutti i posti di lavoro, secondo i media italiani. UniCredit ha rifiutato di commentare possibili licenziamenti.
Correzione: a causa di un errore editoriale, la prima versione di questo testo è stata pubblicata con un titolo sbagliato, affermando che la banca esiste da mezzo secolo, non mezzo millennio. L’errore è stato corretto dopo pochi minuti.
