Investing.com – Con la penetrazione del credito in Brasile e l’espansione in Messico, le tendenze rimangono favorevoli per Nubank (BVMF:), secondo Itaú BBA, che questa settimana ha pubblicato un rapporto sui clienti e sul mercato del fintech. EHI Ora in attesa (NYSE:) è una delle scelte migliori nel settore finanziario.
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La banca rimane ottimista nei confronti della viola e vede uno scenario di aumento dei profitti, realizzato per la prima volta l’anno scorso. La stima, superiore al consenso, è stata mantenuta a 2,1 miliardi di dollari.
Secondo gli analisti Pedro Leduc, Mateus Rafaeli e William Barangard, il primo trimestre ha mostrato un aumento della penetrazione del credito per cliente a un ritmo accelerato, un’espansione dell’offerta di prodotti, nonché una maggiore generazione di ricavi tra i suoi clienti – attualmente circa 100 milioni. Secondo Itaú BBA, il successo della strategia per i clienti a reddito medio e alto sarà fondamentale per i profitti e per la storia a lungo termine.
“Durante questo processo, è naturale che le allocazioni/gli asset aumentino prima (come abbiamo visto nel primo trimestre del 2024), e poi i ricavi. I parametri fondamentali del credito rimangono solidi e gli indicatori macroeconomici sono favorevoli. Ci aspettiamo che questo portafoglio più rischioso favorisca la crescita degli utili i prossimi trimestri.
L’aumento dei biglietti di credito personali e delle rate delle carte dovrebbe essere guidato dalle offerte di prodotti, tra cui PIX, FGTS, prestiti sui salari e altri, nonché da una maggiore propensione al credito per cliente, con strategie di revisione dei limiti e rinegoziazione. Pertanto, più persone possono avere diritto al credito e il fintech consente l’ingresso di clienti potenzialmente più rischiosi, richiedendo una maggiore allocazione del rischio.
“Il successo di questa strategia di crescita dovrebbe significare la soppressione del potere degli utili nei prossimi trimestri”. Le nostre stime si spostano verso accantonamenti più elevati, ma anche verso un livello più elevato di NI nel 2024. Si prevede che il NI totale dopo il costo del rischio crescerà del 100% su base annua. annualizzato quest’anno, con un’accelerazione nel secondo trimestre e un aumento dei profitti”, prevedono gli analisti di BBA, che stimano la redditività. Si misura con un rendimento del capitale proprio del 30% nel 2024.
Con un indicatore di sovraperformance, equivalente a un acquisto, il prezzo target di fine anno 2024 è di 13 dollari. Secondo la banca, le azioni offrono un interessante mix di crescita e valutazione.
Alle 11:49 (ora di Brasilia), le azioni sono aumentate dell’1,07% a 11,86 dollari, mentre le azioni BDR sono scese dello 0,49% a 10,12 R$.
Panoramica di Nubank
Gli analisti prevedono un aumento dell’utile netto quest’anno e, secondo il sito web “Business Insider”, l’azienda ha anche ottenuto un rendimento elevato durante i dodici mesi. InvestireProLa piattaforma premium di Investing.com. Tuttavia, secondo Protips, l’intelligenza artificiale basata su indicatori fondamentali, la società viene scambiata a un prezzo multiplo elevato rispetto alle azioni.
Il punteggio complessivo di salute finanziaria è 2,94, superiore alla media di 2,75, ed è considerato buono o C.
I modelli InvestingPro prevedono un prezzo equo di 9,80 dollari per le azioni, un potenziale calo del 17%, secondo tre modelli di investimento. L’obiettivo di 17 analisti è più ottimista a 12,46 dollari.
Per i BDR, InvestingPro stima un prezzo equo di R$8,52, con modelli che vanno da R$7,49 a R$9,06.
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